Sección 1 de 7 Revisar
Verifica antes de decidir tu pensión
En el retiro, una decisión apresurada puede comprometer el dinero destinado a vivienda, salud y cuidados. Esta revisión breve te ayuda a verificar información oficial, detectar riesgos y ordenar pendientes familiares sin prometer rendimientos ni sustituir asesoría profesional.
Al terminar podrás
Aplicar una revisión familiar básica de pensión, ahorro, seguros, prevención de fraudes y documentos sucesorios sin ceder el control financiero de la persona mayor.
- Verificar la situación pensionaria antes de tomar decisiones irreversibles.
- Distinguir una opción financiera prudente de una promesa riesgosa.
- Revisar coberturas, exclusiones y beneficiarios de seguros.
- Interrumpir una posible llamada o mensaje fraudulento.
- Organizar beneficiarios, documentos y consulta notarial.
- Duración
- 5 min
- Nivel
- Básico
- Secciones
- 7
- Reconocimiento
- Constancia verificable
Maximizar no significa contratar a quien promete una cantidad mayor. Significa corregir errores, reconocer todos tus derechos y comparar escenarios oficiales antes de elegir. Si todavía puedes ahorrar, revisa primero tus gastos esenciales y la liquidez que necesitas.
La persona mayor conserva la decisión. La familia puede ayudar a reunir documentos o acompañar una cita, pero no debe usar contraseñas ni mover recursos sin autorización.
Revisa tu situación pensionaria
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Sección 2 de 7 Decidir
Protege el dinero que vas a necesitar
Antes de invertir, pregunta: ¿entiendo el producto?, ¿puedo retirar cuando lo necesite?, ¿puedo asumir una pérdida?, ¿la institución está registrada? Compara alternativas con información oficial y, si el producto no se puede explicar con claridad, no autorices la operación.
Elige la decisión prudente
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Sección 3 de 7 Comparar
Revisa seguros sin quedarte en el precio
El seguro adecuado depende de quién necesita protección y qué gasto no podrías absorber. Pide una explicación escrita de lo que cubre y lo que excluye. Confirma que la persona designada como beneficiaria siga siendo la correcta y guarda la póliza en un lugar conocido por alguien de confianza.
Ubica qué debes revisar
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Sección 4 de 7 Proteger
Corta el fraude antes de responder
Acuerda una frase familiar: «Voy a colgar y verificar por mi cuenta». Si alguien dice ser familiar, empleado bancario o servidor público, confirma su identidad por otro medio. Pedir tiempo no hace perder una oportunidad legítima.
Detecta la respuesta insegura
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Sección 5 de 7 Ordenar
Deja instrucciones claras, no contraseñas
Comunica dónde están los documentos y a quién contactar, sin ceder claves ni firmas. Un familiar puede acompañar, pero la persona titular decide mientras conserve capacidad legal. El testamento es revocable: una consulta notarial permite corregir ambigüedades y coordinar herederos con beneficiarios contractuales.
Elige el siguiente paso
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Referencias
Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. (s. f.). Calculadoras de ahorro y retiro. https://www.gob.mx/consar/acciones-y-programas/calculadoras-de-ahorro-y-retiro
Instituto Mexicano del Seguro Social. (s. f.). Pensiones. https://www.imss.gob.mx/pensiones
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. (s. f.). Piensas invertir, empieza por conocer lo básico. https://www.condusef.gob.mx/?idc=1835&idcat=1&p=contenido
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. (s. f.). Tipos de fraude. https://www.condusef.gob.mx/?p=tipos-de-fraude
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. (s. f.). Registro de Contratos de Adhesión de Seguros. https://registros.condusef.gob.mx/reca/recas.php
Gobierno de México. (s. f.). Mes del Testamento. https://www.gob.mx/testamento
Sección 6 de 7 Producir
Acuerden una hoja de protección
Completa esta hoja con la persona mayor presente. El objetivo es definir acciones, no entregar a otra persona el control de sus cuentas.
Escribe el acuerdo familiar
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Sección 7 de 7